股票质押说明

指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从公司获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

　　　公司收到借款人的股票质押贷款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用做质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复；

    2、公司对借款人信贷风险和财务承受能力进行审核分析，根据统一授信管理办法，核定借款人的借款限额；

　　　3、公司对借款人的借款申请审核同意后，根据有关法规与借款人签定质押贷款合同；

　　　4、公司与借款人签定质押贷款合同后，双方同时在证券登记机构办理出质登记。证券登记机构应向银行出具股票质押登记书面证明；

　　　5、银行在发放股票质押贷款前，应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，专门保管和处分作为质物的股票；

　　　6、借款人按贷款合同的规定偿还贷款本息。在借款人清偿贷款后，贷款合同自行终止。公司在贷款合同终止的同时办理质押登记注销手续，并将股票质押登记书面证明退还给借款人。（股票质押期间，经银行同意，借款人可以对质押股票进行置换；借款到期前，经公司同意，借款人可以委托银行变卖部分或全部质押股票，所得款项用于提前还款；借款到期前，经银行同意，借款人可按照合同约定提前还款。）

 

借款人资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；

其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

贷款人要求的其他条件。

 

　　　1、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

　　　2、中国人民银行颁发的贷款卡(证)；

　　　3、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计（审计）师事务所审计的上一年度的                      财务报表(含附注)；

　　　4、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；

　　　5、用作质物的股票上市公司的基本情况；

　　　6、公司要求的其他资料。